本报讯 7月19日上午,家住叶县的张女士来到中国银行叶县支行办理现金汇款。该行柜员询问其汇款用途时,张女士支支吾吾表述不清。后经多次询问,柜员得知,张女士的“表弟”要给她150万美元,海关要求收款方承担3.5万元税费,要通过转账收款。
柜员觉得收款方较为可疑且交易背景不切实际,便告知张女士可能是诈骗,让她核实后再发起汇款,但张女士态度较为坚决。
柜员立即报告网点业务经理。经过初步沟通后,业务经理和网点主任把客户引导至办公室,并进行情绪安抚。他们通过交谈了解到张女士的姨妈长期定居澳大利亚,不久前去世。一周前,她通过抖音遇到姨妈的儿子——“表弟”。“表弟”主动联系她并称自己是一名外科医生,工作地方因战争没有信号,不能视频通话,自己的资产也因战争无法保管,想全部兑换成美元邮寄给张女士,只需她承担通关手续费。
劝导客户期间,“表弟”还一直和张女士联系,让她始终深信不疑。
业务经理稳住张女士的同时立即向叶县反诈中心报告,请求协助查询收款账户,联系收款方开户银行,对相关账户进行风险事件提示。随后,反诈中心人员到达该行劝阻张女士,并将其带走做进一步了解。
该行的快速反应不仅帮助客户挽回了经济损失,还获得了业内的高度认可和称赞。叶县反诈中心在全县金融预警工作群中对该行进行表扬和感谢。中行叶县支行将继续践行金融工作的人民性,全力保障金融消费者资金安全,为社会公众筑起“金融安全防线”。 (王一帆 郑旭娟)