本报讯 近日，交通银行平顶山光明路支行识别并堵截了一起可疑对公账户风险事件。

据该行客户经理介绍，6月20日，我市某商贸公司负责人来开立对公基本结算账户，自称公司主营承包土石方修路工程。该行运营主管复核客户资料时，发现其营业执照上所示经营范围、主营业务与该负责人描述不符，便立即要求客户经理上门核实。待核实完毕、材料齐全后，该行为其办理了开户业务。

账户开立后，该行对此账户进行跟踪观察，出于安全考虑，将该公司非柜面转账限额调低至5万元。不久，客户因发放工资原有转账限额不够，便申请了非柜面限额调整审批。调整前，该行要求客户出具员工工资清单，并联系客户进行人员信息核对。

经核实，该客户所提供的工资清单中涉及人员均未备案，同时发现该账户存在资金过渡明显的可疑情况。

该行立即对此账户进行暂封（只收不付）处理，并让客户经理到项目现场核实。该公司负责人却拒绝核实要求，且公司其他联系人也联系不上。于是，该行判断其提供的工程合同及工资清单存疑，对该账户进行管控，并将具体情况上报上级行和市反诈中心做进一步调查核实处理。

该行相关负责人表示，将持续做好客户身份识别及尽职调查工作，切实落实银行账户管理主体责任，严控账户风险，为维护稳定的金融环境贡献力量。 （张岚洁 朱梦楠）