本报讯 （记者张超 通讯员胡正华）今年以来，工行平顶山分行坚持“风险为本”原则，全面承担反洗钱主体责任，把反洗钱作为风险管理的重要内容，多管齐下，持续加强安全防范，筑牢金融安全堤坝。

加强反洗钱机制建设。该行成立了反洗钱工作领导小组，制定反洗钱工作计划，明确工作时限和责任部门；梳理完善了“反洗钱履职明白纸”，确定反洗钱及涉敏履职的标准，明确指出管理层、专业条线、支行网点在反洗钱工作中必须承担的职责和义务，将反洗钱履职成效纳入全行考核任务。

深入开展KYC治理。KYC全称是Know Your Customer，意为充分了解你的客户，是金融行业反洗钱的重要工具，也是金融机构与客户建立关系的基本要求。该行严格按照反洗钱客户身份识别要求，确保新增个人及单位客户信息的完整、真实、有效，严把准入关；持续开展存量客户信息治理，重点解决非实名、注吊销、多客编、受益所有人、一号多人、伪现金等问题。截至6月底，该行全行法人客户信息完整率99.79%，个人客户信息完成率99.98%。

强化尽职调查有效性管理。该行严格按照工行河南省分行反洗钱“强基固本2.0”能力提升工作方案要求，优化反洗钱尽调工作机制，成立集中尽调团队，全面做好高风险客户集中尽职调查工作。今年上半年，该行共完成内部协查554笔，高风险客户定期尽职调查3929户，手工上报可疑交易报告72份、可疑库展期2038户。

做好高风险客户管控。该行持续加强高风险客户的监测和交易甄别，对高风险客户实施交易限制或控制。在管控过程中严格按照反洗钱保密管理要求，严防泄露客户信息，并妥善做好客户的沟通解释工作。今年上半年，该行共甄别可疑交易报告一户，同时报告给公安部门和中国人民银行。

加强重点涉敏风险管理。该行重点对一线员工开展反洗钱及涉敏培训。以发放反洗钱及涉敏履职“明白纸”的方式，及时将履职要求传导给每一位反洗钱及涉敏从业人员。今年上半年，该行各反洗钱专业小组、各支行分层分类开展反洗钱及涉敏业务培训16次，全员培训覆盖率100%。

广泛开展反洗钱社会宣传。今年3月、5月、6月份，该行连续在市区鹰城广场、河滨公园、中骏世界城及各县（市、区）开展反洗钱系列宣传活动，向广大群众宣讲反洗钱基本知识及反有组织犯罪、毒品犯罪等内容，累计发放宣传册、折页2930份，取得了良好的社会效果。