本报讯 为切实防范洗钱风险,履行金融机构反洗钱责任,连日来工行建设东路支行持续加大反洗钱工作力度,提升员工的反洗钱意识和识别能力,确保反洗钱工作取得实效。
该行利用晨会、夕会认真学习反洗钱相关文件,引导员工自觉遵守和严格执行反洗钱法律法规,主动接受监管部门监督和上级行反洗钱检查,提升全员反洗钱意识和专业水平,切实承担起与工作岗位相适应的反洗钱职责。
该行在营业场所摆放“反洗钱”宣传册(页),向客户宣传反洗钱及防诈骗知识,组织学雷锋志愿者到人流密集处开展反洗钱宣传活动,普及反洗钱知识,引导群众远离洗钱犯罪。在业务办理过程中严格履职,认真核对客户身份证件的有效信息,保证系统信息录入准确无误。针对大额交易频繁、大额资金进出频繁的客户密切关注,加强监控,甄别可疑交易,认真守好风险端口。
该行提醒客户,守住道德底线,坚决不能成为洗钱环节的一分子。第一,选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构。第二,不要出租或出借自己的身份证件、账户、银行卡、U盾和支付二维码,以免成为金融诈骗犯罪的“替罪羊”,影响个人声誉和信用记录。第三,账户忠实记录每个人的金融交易活动,不要用自己的账户替他人提现。第四,我国反洗钱法特别规定,任何单位和个人都有权向中国人民银行以及公安机关举报洗钱活动。同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。如遇到洗钱行为,公民应勇于举报。 (张资夫 张超)