□记者 张秀玲 通讯员 王威灏

本报讯“跑分”≠“躺赚”，小心掉入洗钱陷阱。近日，交行平顶山分行主管行长带队、专人负责推进，在各网点、社区积极开展“防范利用个人客户账户用于‘跑分’洗钱”的宣传活动。

据介绍，所谓“跑分”是指不法分子自建平台，利用正常用户的银行卡或微信、支付宝账号等替别人转账、收账，为网络赌博、电信诈骗等违法犯罪行为提供非法资金转移的渠道，帮助犯罪分子进行“洗钱”的活动。

常见的“跑分”模式是，犯罪分子通过第四方支付开发App或网页结算平台，以“兼职/代购/跑分”等名义，获取兼职用户的二维码及个人账户，通过技术手段进行自动结算，实现犯罪资金化整为零，分散进入支付账户，进行小额犯罪资金转移。目前，跑分平台和第四方平台相结合是洗钱团伙使用较多的模式，二者的结合，增加了“黑钱”的流转次数，涉及的资金账户数量众多且关系复杂，中间存在多次资金的汇聚和分散。

“跑分”的危害很大，帮助诈骗、赌博等违法犯罪团伙进行洗钱活动，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，参与者需要承担刑事法律责任；帮助洗钱的涉案第三方账户将被公安机关依法冻结，直接影响个人征信，涉嫌犯罪还将受到法律惩处。即使未被认定是违法犯罪行为，但在案件调查过程中个人账户存在被依法冻结风险，影响个人征信；“跑分”隐蔽性强，迷惑性强，操作简单，甚至吸引了很多青少年参与其中，增加了未成年违法犯罪的可能。

因其严重的危害性，交行平顶山分行加大了防范利用个人客户账户用于“跑分”洗钱的宣传力度。该行组织员工在附近社区、公园进行相关反洗钱知识宣传，向社区群众发放宣传页，讲解相关法律法规，并针对群众法治需求和关注的热点问题进行了解答，得到群众的一致认可。同时，该行也在外出办理银行业务的过程中，积极开展宣传，扩大活动的影响面。

该行还将网点作为主阵地加大宣传，4个网点通过门楣电子屏滚动播放“警惕跑分陷阱，防范洗钱风险”等宣传标语，向来网点办理业务的客户发放宣传页，讲解反洗钱知识，提醒客户一定要在生活中注意防范相关洗钱行为。活动期间，该行发放宣传页1000余份。