□记者 张秀玲 通讯员 康千禧

本报讯 近日，平顶山金融监管分局（以下简称该分局）联合中国人民银行平顶山市分行、市公安局印发专项通知，督促银行机构专人专岗进行涉案账户分析，提升账户风险防范精准度，完善群众申诉救济渠道。

强化宣传引导。在该分局指导下，日前，农行石龙支行及时识别一名老人的异常汇款行为，工作人员通过耐心劝说、细致讲解电信网络诈骗套路，避免了老人资金损失。工行平顶山分行强化员工日常警示教育和异常行为排查，严防发生代客操作、代客保管、私自收取合作机构佣金、与客户发生大额资金往来等违规行为；对客户进行风险预警和宣传教育，严防打着科技创新、绿色转型、乡村振兴等“落实政策”旗号，以及元宇宙虚拟货币、网上跨境证券交易等新型电信网络诈骗、非法集资活动。兴业银行平顶山分行进企业开展反诈宣传，以高发频发的电信网络诈骗案例特征为切入点，揭露诈骗分子的套路手段和严重危害，并重点对近期做任务返佣金、AI换脸技术诈骗、虚拟投资理财类诈骗等新诈骗类型做充分解释和说明。

深化“警银协作”。在该分局指导下，中原银行平顶山分行开展“一人多户”清理核实、“沉睡账户”精准提醒、存量账户深入排查等系列工作，聚焦重点账户及其异常情形，严控存量账户涉诈风险。今年以来，配合湛河区反诈中心、叶县反诈中心和郏县反诈中心7次抓捕诈骗成员9人，共阻拦受骗客户35人，拦截客户被骗资金105万余元。邮储银行平顶山市分行对异地取款行为加强审核，及时查询交易明细，审核账户状态，并询问客户资金来源、取现用途等内容，及时迅速将有关情况上报公安反诈中心。

聚焦关键环节。广发银行平顶山分行对异常开通大额转账功能行为加强预警识别，警惕异常异地打款行为，不断提升精细化服务水平，及时阻拦受骗客户3人。郑州银行平顶山分行对集体办卡行为加强核实，向客户耐心讲解当前电信诈骗方式以及《反电信网络诈骗法》相关法律要求，为客户进行“警银通”登记，防范银行卡开立环节诈骗风险，推进反诈源头治理。

下一步，该分局将持续指导金融机构以实际行动筑牢防诈反诈的金融防线，切实守护好人民群众的“钱袋子”。