□记者 张秀玲 通讯员 康千禧
本报讯 近日,平顶山金融监管分局(以下简称该分局)联合中国人民银行平顶山市分行、市公安局印发专项通知,督促银行机构专人专岗进行涉案账户分析,提升账户风险防范精准度,完善群众申诉救济渠道。
强化宣传引导。在该分局指导下,日前,农行石龙支行及时识别一名老人的异常汇款行为,工作人员通过耐心劝说、细致讲解电信网络诈骗套路,避免了老人资金损失。工行平顶山分行强化员工日常警示教育和异常行为排查,严防发生代客操作、代客保管、私自收取合作机构佣金、与客户发生大额资金往来等违规行为;对客户进行风险预警和宣传教育,严防打着科技创新、绿色转型、乡村振兴等“落实政策”旗号,以及元宇宙虚拟货币、网上跨境证券交易等新型电信网络诈骗、非法集资活动。兴业银行平顶山分行进企业开展反诈宣传,以高发频发的电信网络诈骗案例特征为切入点,揭露诈骗分子的套路手段和严重危害,并重点对近期做任务返佣金、AI换脸技术诈骗、虚拟投资理财类诈骗等新诈骗类型做充分解释和说明。
深化“警银协作”。在该分局指导下,中原银行平顶山分行开展“一人多户”清理核实、“沉睡账户”精准提醒、存量账户深入排查等系列工作,聚焦重点账户及其异常情形,严控存量账户涉诈风险。今年以来,配合湛河区反诈中心、叶县反诈中心和郏县反诈中心7次抓捕诈骗成员9人,共阻拦受骗客户35人,拦截客户被骗资金105万余元。邮储银行平顶山市分行对异地取款行为加强审核,及时查询交易明细,审核账户状态,并询问客户资金来源、取现用途等内容,及时迅速将有关情况上报公安反诈中心。
聚焦关键环节。广发银行平顶山分行对异常开通大额转账功能行为加强预警识别,警惕异常异地打款行为,不断提升精细化服务水平,及时阻拦受骗客户3人。郑州银行平顶山分行对集体办卡行为加强核实,向客户耐心讲解当前电信诈骗方式以及《反电信网络诈骗法》相关法律要求,为客户进行“警银通”登记,防范银行卡开立环节诈骗风险,推进反诈源头治理。
下一步,该分局将持续指导金融机构以实际行动筑牢防诈反诈的金融防线,切实守护好人民群众的“钱袋子”。