□记者 张秀玲

本报讯 近期，有银行取款需向派出所报备的消息引发市场关注。那么，我市银行取款有什么要求，信息核查有哪些内容？连日来，记者走访了我市多家银行。

5万元以下不需预约

工行平顶山分行个金部相关负责人介绍，一般柜面取款不超过5万元的话，带着存折或银行卡，凭密码就可直接取款。取款超过5万元，因网点每日库存有限，客户需至少提前一天预约，预约可通过手机银行、微信公众号、网点电话进行。

农行平顶山分行、建行平顶山分行、邮储银行平顶山市分行、中信银行平顶山分行有关人士告诉记者，其取款要求与工行平顶山分行基本一致，5万元以上需要预约。

邮储银行平顶山市分行运营管理部账户管理员宋恩东告诉记者，取款5万元以上需要预约，若客户没有预约直接到网点取款，网点有足额现金，该行核查其资金来源、交易明细等信息后，没有异常情况也会让客户正常取款。

交行平顶山分行有关人士称，5万元以下取款，本人或代理人仅带银行卡即可办理。5万元以上的取款，本人需要携带身份证和银行卡；代理的话，需要提供双方身份证和银行卡。

取款例行询问是反诈要求

工行平顶山分行个金部相关负责人告诉记者，对大额资金取现进行信息核查的例行询问是反诈要求。他说，面对日益复杂的电信诈骗形式，工行强化了科技赋能，通过构建覆盖事前、事中、事后的智能反欺诈风控体系，强化可疑交易识别和管控，有效预警和拦截可疑涉案资金。客户在办理存取款业务时，对于有前科、异常的账户，电脑上会出现弹窗提示，银行会加强监控。另外，警方给银行有反诈明白卡，上面有账户安全信息核查的注意事项，他们也会对异地身份证突然来取款等异常情况进行详细核查。

交行平顶山分行有关人士介绍，目前针对两万元以上的取款每一笔都要查钱款来源。针对身份证异地及银行卡号异地的取款也会加强审核，这也是反诈的要求。之前，该行就堵截多起电信诈骗案件，即是外地银行卡或外地身份证在我市取款，还有我市银行卡频繁转入转出资金……这些案件最终都及时联系了警方反诈中心，证实涉嫌电信诈骗。

宋恩东也告诉记者，对于大额资金甚至部分两三万元资金，该行都会做尽职调查，核查资金来源、流水、用途等。特别是快进快出、外地转入资金等，如遇管控账户、异常账户，银行会延迟办理业务，必要时联系警方反诈中心。

多位银行人士告诉记者，银行柜面工作人员严格落实“五问两查”，询问客户职业、住址、开户用途等信息，是为了防范电信诈骗，保护客户资金安全。