本报讯 随着各方面风险防控力度加强，电信诈骗犯罪分子资金转移的手法、工具也在不断翻新。近日，交行平顶山新华支行工作人员慧眼识破骗局，成功阻止一起利用银证转账渠道转移涉诈资金的风险事件。

日前，一位女士神色慌张地来到交行平顶山新华支行营业厅，要求银行工作人员给其办理一张一类银行卡。网点工作人员询问其办卡用途，该女士说是绑定证券App投资使用。工作人员告诉她，银行卡存在非柜面转账限额，该女士说“没事，我知道，这个限额不影响我证券转账”。工作人员心生疑问，想查看一下该女士手机上的证券账户，该女士说话吞吞吐吐。警觉的工作人员进一步询问得知，该女士正在使用的另一家银行的借记卡突然不能在证券App上交易了。而她急需通过证券账户转出资金，必须再绑定一张一类银行卡。工作人员查看其原有的借记卡发现，存在10个不同交易对手的账户向该账户陆续汇入资金共计103580元，然后通过证券客户端将汇入该账户的资金向“中邮证券”资金账户转移的情况。

该女士称，微信好友告诉她银证转账不受非柜面转账限额限制。工作人员立刻让该女士扫描警银通二维码，警银通扫描反馈结果为“灰名单”人员。

银行柜员将核实情况上报至主管，主管立马联系我市公安部门反诈中心核实情况，经了解该客户曾遭遇电信诈骗，其所谓微信好友就是电信诈骗分子。反诈中心将该女士名下所有银行卡都进行了为期一个月的“保护性止付”并对她进行批评教育，没想到该女士仍然执迷不悟，想办理新的银行卡继续帮助“朋友”转移涉诈资金。主管了解到情况后，拒绝了该女士的开卡要求，并向其解释她遭遇了诈骗。经过长时间用心用情的劝告，该女士终于明白受骗了。

据介绍，利用银证转账渠道转移涉诈资金的新型风险，给银行交易监测带来难度。电信诈骗受害者或网络赌博参与者等在诱导下将资金汇入不法分子控制的A银行账户，然后不法分子将非法资金由A银行账户通过银证转账渠道转入B证券资金账户，再利用同一证券公司综合账户业务多账户互联互通功能，将非法资金从B证券资金账户迅速转移至C证券资金账户，再由C证券资金账户快速转出至D银行账户。这种资金转移方式将会切断银行资金链条，掩饰、隐瞒资金来源和性质，增加银行监测难度，银行营运人员在对账户交易监测时，如忽视该种新型涉诈资金转移的风险点，未采取管控措施，会使不法分子再次转移涉案资金至其他银行账户成为可能。 （张秀玲 曹梦雪）