本报讯 为深入贯彻落实“中办国办”《关于加强打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作的意见》,有效遏制电信网络诈骗高发态势。近年来,工商银行以“工银融安e信”金融风控产品为抓手,在涉诈预警劝阻、银警联防联控、风险信息共享等方面下大功夫,扎实高效推进电信网络诈骗治理,以实际行动守护人民群众“钱袋子”。
坚持“金融为民”,快速构建涉诈预警劝阻机制。工商银行认真落实《反电信网络诈骗法》及监管要求,依托“工银融安e信”,仅用3周时间于2023年6月28日同业首批实现与人民银行“金融反诈一体化平台”对接,成功建立与人民银行反诈专班联动的“涉诈预警劝阻机制”,实现将“潜在受害人账户”和“潜在嫌疑人账户”名单布控至柜面、网银、手机银行等关键交易渠道,有效落实“疑似涉诈账户事中交易管控”“潜在受害人限额保护”和“管控账户、受害人快速解控”三大防控举措,全力降低发案、减少损失,有力维护群众财产安全和合法权益。系统上线后运行平稳有序,累计阻断向疑似涉诈账户汇款1.34万笔,涉及金额1.74亿元。对1.02万个疑似受害人账户采取保护性限额措施,累计拦截金额5.79亿元。
银警协作聚力,助力诚信社会建设效果显著。工商银行坚持“精准研判、精细操作、精确打击”原则,与公安、监管机构密切合作,汇聚防控合力,高质量推进电信网络诈骗治理,获得国务院联席办高度肯定。工行通过强化“工银融安e信”大数据风控产品建设,对电信网络诈骗进行精准预警、协查阻断,探索出一套行之有效的反电诈工作经验。一是整合来自公安部、人行、各分行报送的各类超200万人电信诈骗涉案黑名单,实时监控其转账汇款等事中交易,累计拦截电信诈骗汇款超50万笔,帮助客户避免资金损失超100亿元。二是派员入驻国家反诈中心,基于“融安e信”搭建的电信欺诈智能防控系统,协助国家反诈中心开展资金预警协查,累计协查涉案账户超200万条,反馈近2000万条潜在受害人信息。三是积极配合公安机关协同各渠道创新实施可疑账户限额止付,累计拦截风险交易超1.4亿万笔,涉及资金超10亿元。
创新金融风险服务,赋能安全金融生态建设。工商银行积极响应国家防范化解金融风险要求,大力推进安全良好的金融生态建设。“工银融安e信”作为银行业首款推出的大数据金融风控产品,不断提升金融风险的服务能力,持续赋能集团内外的金融风险防控。行内服务方面,“工银融安e信”联合行内风险共享数据服务平台,赋能总分行共102个业务系统,累计风险预警849.91万笔,涉及风险金额330.32亿元。联合反欺诈系统累计拦截欺诈汇款交易54.44万笔。行外赋能方面,“工银融安e信”已与超300余家银行同业开展合作,同时依托行内电信网络诈骗治理工作经验,创新推出电信诈骗风险防控特色服务,已为交行、广发等金融同业客户提供服务,帮助其在电信诈骗风险防控各环节建立联防联控机制,赋能安全金融生态建设。(张永正)