本报讯 说到反洗钱大家似乎都不陌生，但到底什么才是洗钱？什么是反洗钱？市民在日常生活中又该如何保护自己远离陷阱呢？洛阳银行平顶山分行专业人士来告诉您。

一、什么是洗钱？

洗钱是一种将非法所得合法化的行为，主要是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。

二、什么是反洗钱和洗钱罪？

反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照规定采取相关措施的行为。

洗钱罪是指明知是毒品犯罪等七类上游犯罪的非法所得及其产生的收益，而通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。

二、怎样防范洗钱风险？

远离网络洗钱陷阱：网络时代，不法分子会利用网络快速传播非法信息，从事违法犯罪活动。市民对于网络信息要仔细甄别，远离网上钱庄等非法金融机构，不要轻易通过网银等方式向陌生账户汇款或转账，不因贪一时便宜而落入骗局。

选择安全可靠的金融机构：根据我国《反洗钱法》规定，金融机构应依法保护在履行反洗钱义务中获取的客户身份资料和交易信息，市民参与金融活动务必选择安全可靠的金融机构，不偏听、不偏信、不盲从。

不要出租或出借身份证件、账户、银行卡、U盾。金融账户、银行卡和U盾不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。诈骗分子、贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动，因此不出租、出借金融账户、银行卡和U盾既是对您权利的保护，又是守法公民应尽的义务。

不要用自己的账户替他人提现：通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或利益诱惑，使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。

举报洗钱活动、维护社会公平正义是每个公民的义务和权利，洛阳银行平顶山分行欢迎广大市民举报洗钱犯罪及线索。所有举报信息将被严格保密。

问题：洛阳银行平顶山分行为您梳理什么小知识

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上期答案：揭露了四种常见电信诈骗手段 （朱梦楠 毛晓婵）