□记者 张秀玲

1月19日，记者从市公安局获悉，2020年，我市电信网络诈骗案件发案数同比下降13.50%，公安机关处置涉案银行卡89606张，其中在“断卡”行动中抓获犯罪嫌疑人555人，交出了一份满意的答卷。

电诈案件同比下降13.50%

当前，庞大的“黑灰产”是电信网络诈骗的幕后推手，为诈骗集团提供大量公民个人信息、手机卡、银行卡以及洗钱套现、市场营销、技术支撑等服务。“两卡”违法犯罪成为电信网络诈骗案件持续高发的重要因素。2020年，我市公安机关开展“断卡”行动，加大了对电信网络诈骗案件的打击力度，取得显著成绩。

2020年，我市电信网络诈骗案件发案数同比下降13.50%；公安机关打掉电信网络诈骗犯罪团伙102个，端掉诈骗窝点147个，抓获诈骗嫌疑人员1362人，同比上升8.87%，处置涉案银行卡89606张。在“断卡”行动中抓获犯罪嫌疑人555人，打掉犯罪窝点42个，收缴电话卡300余张、银行卡220余张，联合惩戒902人，人行平顶山市中心支行关停银行网点16个，通信运营商关停开卡网点40个。

2020年1月、8月、9月，我市分批次从境外押解回平42名犯罪嫌疑人，有力地震慑了电信网络诈骗犯罪。

什么是“断卡”行动

“断卡”行动就是要通过控制电话卡和银行卡，铲除电信网络诈骗犯罪的滋生土壤。

“断卡”行动中的卡包括电话卡（三大运营商的手机卡、虚拟运营商的电话卡、物联网卡）和银行卡（个人银行卡、对公账户及结算卡、非银行支付机构账户，微信、支付宝等第三方支付）。

据市公安局和中信银行有关人士介绍，之所以要实施“断卡”行动，一是因为电信网络诈骗危害特别大。当前，电信网络诈骗持续高发的一大根源就是因为电话卡、银行卡的管理失控。每年因电信网络诈骗遭受损失的案例不胜枚举，给人民群众带来较大财产损失，造成不良社会影响。二是打击工作的迫切需要。“实名不实人”的电话，不但会被犯罪分子用来实施电信诈骗，还会用来进行网络赌博、网络贩毒，这些钱大部分都是通过买卖的银行卡、对公账户或者第三方支付账户走账，难以追查和打击，给我国金融安全、社会治安造成了严重威胁。

“断卡”行动针对哪些人

据市公安局有关人士介绍，“断卡”行动主要针对以下这些人：

1.开卡团伙。自行或者经组织前往银行、营业厅或者通过信息化手段开办银行卡、电话卡的人员（俗称“卡农”），以及金融机构、运营商内部利用管理漏洞大批量开设电话卡、银行卡或者为开设提供便利的“内鬼”。

2.带队团伙。诱骗或者组织他人开办电话卡、银行卡的团伙，这类团伙经常以“扫村”“扫校”的方式诱骗村民、大学生办卡，性质十分恶劣。

3.收卡团伙。主要是接收带队团伙手机卡、电话卡的团伙，这些人又称“卡头”。有些物流公司的员工也参与收卡。

4.贩卡团伙。主要是接受全国各地收卡团伙办理的电话卡、银行卡，层层贩卖赚取差价的人员。

“断卡”行动与你我有关吗

其实，“断卡”行动与你我有密切的关系。

一是影响日常生活。由于个人信息泄露、身份证遗失等情况，我们每个人都有可能被人冒充并办理银行卡、电话卡，而一旦“断卡”行动完全实施，按照规定，涉案的单位和个人将会面临严重惩戒，影响日常生活。

二是惩戒措施。凡是经公安机关认定的出租、出借、出售、购买个人银行账户、企业对公账户的单位或个人，人民银行将联合公安机关对相关人员实施惩戒。

1.信用惩戒。人民银行会将相关违法违纪信息录入金融信用基础数据库，并纳入个人征信报告，在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请。

2.限制业务。根据《中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》等文件，重点惩戒对象包括：对公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户或支付账户的单位和个人及相关组织者；假冒他人身份或虚构代理关系开立银行账户或者支付账户。

对以上对象实施5年内暂停其银行账户的非柜面业务和支付账户的所有业务，且不得新开立银行账户和支付账户。也就是说，相关单位和个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款，不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能通过购物网站快捷支付。

3.严管账户。银行和支付机构5年内不得为相关单位和个人新开账户。惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度。

4.刑事处罚。非法买卖个人银行账户和单位账户，还可能涉嫌《中华人民共和国刑法》规定的帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪，甚至构成诈骗罪，可能给个人带来牢狱之灾。

我们要做些什么

市公安局有关人士提醒，“断卡”行动中，我们应该保护好个人信息，不能出租、出售、出借个人银行卡、电话卡、身份证等，谨防泄漏；不能假冒或借用他人身份或者虚构代理关系开立银行账户，如果发现个人信息泄露或发现相关犯罪现象，要及时报警。

同时，中信银行也建议，有身份证遗失经历、前期电话卡或者银行卡有异常情况的人，抽空去查询名下是否有不知情的电话卡或者银行卡存在，以免被当作“违法犯罪嫌疑人”进行打击、惩戒，影响个人生活。