本报讯 (记者张超)你的“百万保障”业务已到期,需要缴费续保,否则将自动扣费;只需500元投资“国家项目”,就能获得30万元红利;通过社交软件向未成年人发送“免费送游戏皮肤”的消息,诱骗未成年人向对方转账……当前,电信网络诈骗手段不断翻新,迷惑性不断增强,严重侵害了百姓财产安全与合法权益。
反诈刻不容缓,我市银行业在行动。今年以来,我市银行机构始终坚持金融工作的政治性、人民性,充分发挥自身专业优势,严格贯彻国家相关反诈要求,不断提升反诈防骗宣传力度,全力守护百姓“钱袋子”。
发挥专业优势
加强制度保障
金融反诈是一项系统工程,风险管控节点多、涉及面广,需要建立完善的机制。
农行平顶山分行严把开户关,要求新客户签署开户承诺书,详细询问开户用途,做好客户手机实名认证,确保信息真实。对监管部门及上级行下发的可疑线索认真开展排查、核实,对于存疑账户立即进行管控,提升堵截成功率。
中原银行平顶山分行成立以分行行长为组长的反诈工作专班,明确分工、各司其职、联动配合。除了做好开户审核工作外,该行还充分利用交易预警系统,有效分析客户交易信息,核实资金是否合法使用,发现问题及时采取管控措施。
加强警银联动、联防联控,也是银行机构打击电信网络诈骗的重要一环。5月初,舞钢农商银行铁山支行和武功支行成功拦截了两笔涉诈资金,共计25万余元,在警银及时联动和高效配合下,两名犯罪嫌疑人被抓获。
聚焦“一老一少”
普及反诈知识
我市银行机构聚焦“一老一少”,深入社区、学校等地开展反诈志愿宣传活动,提升群众的金融服务获得感。
连日来,工行平顶山分行开展了以“警惕诈骗新手法 不做电诈工具人”为主题的集中宣传活动,针对学生群体,重点宣传“跑分”洗钱、吸粉引流等新型违法犯罪行为;针对老年人,重点宣传规范使用银行卡和电话卡。
“遇事不慌多商量,天上馅饼多思量。”6月下旬,在我市高新区遵化店镇文化服务中心,中行平顶山东区支行一名工作人员耐心地向社区群众讲解金融知识。二季度,中行平顶山分行联合市科协积极开展银龄科普宣传活动,针对电信诈骗、养老骗局、非法集资的手段和套路,对老年群体进行特别宣传。截至目前,该行已累计开展宣传活动13场,覆盖近千人。
2月末,农行鲁山县支行抽调多名业务骨干分别到鲁山县一高和二高,向学生讲解金融知识,并结合案例讲解防范电信网络诈骗等方面的内容,帮助学生树立理性消费观,增强金融安全意识。
线上线下联动
形成反诈合力
以厅堂宣传为主阵地,因地制宜开展线上线下宣传,提升反诈宣传效果。
6月以来,工行平顶山分行持续开展“普及金融知识万里行”活动,以38家对外营业网点为主阵地,在显著位置摆放宣传资料、播放宣传视频,提升宣传效果,受众达3万人次。
持续推进反诈宣传“进农村、进社区、进校园、进企业、进商圈”,扩大宣传覆盖面。今年以来,建行舞钢支行工作人员来到舞钢市八台镇彦张村,向村民讲解电诈案例,揭露电诈骗术;交行平顶山分行主管行长带队,走进社区开展“防范利用个人客户账户用于‘跑分’洗钱”宣传活动,发放宣传页1000余份;邮储银行平顶山市分行来到中骏世界城,向来往市民讲解电诈的特点和危害;兴业银行平顶山分行走进企业,重点对近期做任务返佣金、AI换脸技术、虚拟投资理财等诈骗类型做解释说明。