本报讯 （记者张超 通讯员胡正华）为进一步履行金融机构洗钱风险管理职责，筑牢反洗钱监管合规底线，今年以来，工行平顶山分行采取多种举措，开展一系列KYC反洗钱治理工作，并取得良好效果。

KYC全称是KnowYourCustomer，意为充分了解你的客户。简单说就是银行在为客户提供服务时，要对账户的实际持有人进行审查，以确认账户持有人或者实际收益人是否存在融资风险。目前，KYC已成为反洗钱领域的基本制度和金融机构与客户建立关系的基本要求。

加强部门联动。该行连续召开两次反洗钱联席会议，重点解决部门之间KYC治理、尽调质效等反洗钱指标短板问题。通过联席会议充分沟通达成共识，要求相关部门切实履行KYC指标治理主体责任和治理目标，加大专业条线治理任务落地及推进，同时要求部门主要负责人亲自督促短板指标落实情况，上下协同配合，加快治理进度。

加强数据赋能。该行利用大数据优势，成立数据分析甄别团队，数据赋能治理工作，定期筛选KYC问题数据，提取建立台账，背对背下发到相关部门和网点进行整改，明确时限和整改要求，确保问题数据整改工作符合规范和监管要求。

加强效果考核。该行建立数据落实机制，定期根据KYC重点指标治理清单，向各网点、部门下发数据治理任务，按治理完成进度进行考核管理，同时加强考核通报。相关部门按月对多个客编和客户信息缺失、法人不一致、受益人有效性、工商系统注调销客户等指标的治理情况进行通报，动态监测网点治理速度，对治理进度缓慢、治理不力的网点要求逐户说明原因，并给出后续措施。

加大督导力度。该行开展常态化持续治理工作，对治理落后部门和网点下发督导函，加大治理力度。同时加强与网点、部门的沟通，切实做到密切联系、跟踪过程、重点督导，确保达到治理目标并取得成效。