本报讯 （记者张超 通讯员胡正华）今年以来，工行平顶山分行多措并举，以基层网点和业务部门为着力点，打好防范洗钱风险“组合拳”，全面构筑打击新型洗钱犯罪活动的安全防线。

加强学习，提升对新型洗钱犯罪类型的认识。近年来，虚拟货币、网络游戏代币、游戏点卡、网络直播等新兴业态飞速发展，非法从事跨境资金转移、资金兑换、资金结算和洗钱的案件时有发生。该行组织相关人员认真学习人民银行下发的“洗钱风险提示”和典型案例，详细了解不法分子利用网络虚拟商品进行非法汇兑和非法转移资金作案手法和可疑特征，充分认识新型洗钱模式的隐蔽性、快捷性、复杂性，为后续施策提供精准支持。

加强排查，确保“全领域、全覆盖、零死角”。该行以基层网点和专业部门为排查主力，根据监管部门要求，梳理日常工作和产品中涉及利用网络虚拟商品洗钱的风险情况，要求做到全面覆盖业务领域，不出现排查死角。若发现异常线索，及时报送可疑交易报告，并采取风险控制措施，必要时向公安机关报案。

加强管控，从源头杜绝洗钱风险发生。针对网络虚拟商品洗钱风险情形，该行压实专业条线和网点负责人管控主体职责，及时做好客户开户环节和存续期间的尽职调查工作，并结合客户风险变化状况，采取与之相适应的洗钱风险防控措施。同时，完善相关洗钱风险联防联控工作机制，强化洗钱风险管理措施落地执行。