本报讯 (记者张超 通讯员胡正华)今年以来,为认真履行洗钱风险防控主体责任,工行平顶山分行多措并举,落实反洗钱监管要求,确保反洗钱各项工作落实到位。
夯实尽职调查基础。为有效推进高风险客户集中尽调2.0工作方案落地实施,该行牵头部门配合相关部门合力做好尽调机制建设和团队建设,确保集中尽调团队的稳定性、专业化、年轻化,按照监管要求持续做好增强型尽调常规工作。
加强人才队伍培训。该行牵头部门持续推进反洗钱专门人才队伍培训工作,加快反洗钱专门人才的认证步伐,同时继续做好后备人员备选计划,以“学习+讨论+案例剖析”的模式,定期组织反洗钱专业人员相关业务培训,巩固学习内容,进一步扩大知识覆盖面,做到学用融合。
积极开展反洗钱检查工作。为及时发现专业产品和营销活动中的洗钱风险隐患,有效化解潜在风险,该行牵头部门制订定期检查和排查计划,在检查过程中查找问题和短板,真实反映和记录问题,做到不隐瞒、不掩盖问题。针对检查中发现的问题,及时做好问题整改、责任认定、检查总结和风险提示等工作,以便规范产品和营销活动中的业务操作行为。
加强内外部宣传配合工作。为切实履行反洗钱宣传教育义务,该行牵头部门将日常内外部宣传纳入反洗钱常态化工作,由各部门安排专人负责此项工作,做好内外部宣传的组织、布置、指导、协调等。每年至少开展一次反洗钱内外部宣传活动,建立联动工作机制,协调相关部门、支行共同开展,确保做精做细做实。