本报讯 （记者张超 通讯员胡正华）近期，工行平顶山分行积极落实人民银行相关监管要求，履行反洗钱责任，圆满完成社交娱乐平台用户充值、电商平台收单资金清算洗钱风险排查工作。

压实管理责任。该行根据反洗钱领导小组职责分工，统筹管理反洗钱风险业务，严格执行监管机构及工行反洗钱工作的各项规定；对涉及娱乐充值、电商平台收单资金清算等业务的大额交易和可疑交易报告，该行配合反洗钱中心开展内部协查和风险提示处理，将辖内本专业条线特色产品纳入反洗钱监测体系；组织辖属机构开展网金业务反洗钱监督检查、培训与宣传、问题整改落实等工作；配合各项反洗钱监管措施及行政调查，加强对辖内机构的指导和业务支持。

梳理业务场景。该行组织人员集中研读人民银行《洗钱风险提示》文件，熟悉掌握社交娱乐平台用户充值、电商平台收单资金清算洗钱风险基本情况、业务场景、产品特征、业务特征，对不法分子利用金融机构为企业提供的互联网资金存管类/支付结算类服务产品借助正常经营方式大额、高频划转资金，并利用母子账户体系切断真实交易对手的转账资金链路，隐匿非法资金来源的方向和路径等情况掌握清楚，助力后续排查和管控。

加强动态管控。该行对现有类似产品开展自查，平衡好业务创新与洗钱风险防范的关系，重点排查已上线或即将上线的类似产品，或具有类似特征和风险的业务；关注自身业务开展的此类产品或业务中的洗钱风险，及时开展新产品洗钱风险评估，视风险情况开展业务回溯性评估；充分认识产品业务洗钱风险评估的持续性，重视监测和评估产品业务上线后客户交易状态变化暴露出的新洗钱风险，及时完善先前配备的管控措施，有效预防产品业务的洗钱风险。

严格准入管理。该行针对《洗钱风险提示》中提到的有关风险情形和自查情况，进一步严格审核相关产品的企业客户准入标准，采取适配的洗钱风险管理措施。在向客户提供此类服务的准入审查阶段，充分评估客户自身的风控水平，重新划分客户风险等级，并根据不同风险情况采取不同的控制措施。对于涉案频率和金额较高、交易背景真实性、合理性难以判断，企业本身合规文化有所欠缺的客户，采取审慎态度。