本报讯 今年以来,工行平顶山分行认真解读上级行高风险客户解除指导意见,多环节联动,开展风险排查和压降治理工作,取得了初步效果。截至9月底,该行整体高风险客户较上月减少648户,环比下降15%。
在外部协查环节,该行根据客户分类结果,确定是否向其下发尽调。如客户已有同类高风险标签,且未超过本年定期审核期,外部协查文书仍在有效期内,一般不下发尽调,而是集中精力解决该客户压降排查和管控等关键问题。
在尽调培训环节,该行发挥专业配合和联动机制,先后召开两次高风险回溯性排查培训会议。通过对相关文件的学习培训,该行认真梳理和解读高风险回溯性排查中存在的难点和痛点,为高风险客户排查压降顺利开展打下坚实基础。
在尽调分类审核环节,该行组织专业人员认真学习解读高风险客户解除指导意见,并充分讨论达成共识,以“防范洗钱风险”为根本,通过基层尽调人员提供的翔实和完整的调整或解除的相关依据,层层严格把关,确保高风险解除尽调业务风险可控,杜绝洗钱风险隐患。
(胡正华 张超)