本报讯 为有效提升反洗钱分类质量，为高风险账户管控提供准确分类结果和后续支持保障，近期工行平顶山分行根据相关管理办法和监管要求，从严对基层网点尽调业务进行梳理和分析，制定出高风险标签规范描述及依据查找相关方法，从规范尽调流程、从严审核入手，确保分类结果准确、有理有据。经过有效治理，该行尽调处理质量显著提高。

为提高高风险标签处理准确率，该行把规范高风险标签描述及文件查找方法作为突破点，安排反洗钱骨干职工根据上级行分类管理办法和实施细则，制定出分行实施办法，大大减少了尽调处理退回率。

该行聚焦分类工作重点，以风险为导向，对尽调业务压紧岗位责任，加强分类业务审核工作，对尽调方式、交易情况、风险隐患描述及上传文件要求等环节发现问题一律做退回处理，直至符合要求为止。

与此同时，该行明确高风险标签解除处理流程，单独制定具体操作流程和步骤，通过各环节全方位核查处理，有效杜绝洗钱风险发生。（胡正华 张超）