本报讯 连日来,工行平顶山分行认真贯彻落实“风险为本”的反洗钱监管要求,准确评估客户洗钱风险等级,采取多项有力措施,持续提升反洗钱尽职调查工作质量。
找准方向。该行将“风险为本”反洗钱分类工作原则作为突破口,根据客户洗钱风险分类结果合理配置反洗钱资源,对高风险客户采取强化的尽职调查和控制措施,对中高风险或中风险客户持续关注其交易监控和尽职调查,对中低风险或低风险客户可酌情简化尽职调查措施。
精准画像。该行将高风险客户标签管理纳入日常反洗钱重点工作,持续监测、重点关注特定洗钱高风险要素变化情况,及时根据情况对客户进行动态精准风险画像,为客户洗钱风险分类等级调整工作提供支持和保障。
业务联动。在高风险客户尽职调查工作中,反洗钱部门安排专人负责严格把关,如发现符合解除高风险标签的客户,将按照该行制定的解除标签操作流程,还原高风险客户风险原貌,确保在尽职调查环节排除其风险和隐患。通过高效跨部门业务联动,严控高风险标签解除引发的洗钱风险。 (胡正华 张超)