为切实提升社会公众金融素养,提升金融消费者风险防范意识和能力,进一步做好金融知识宣传教育,交通银行平顶山分行6月以来积极开展“普及金融知识 守住‘钱袋子’”与“银行业普及金融知识万里行”活动。
该行积极发挥厅堂阵地宣传作用,通过电子屏播放宣传标语、张贴活动海报、精心布置“公众教育区”等形式,积极宣传金融知识。在日常办理业务的间隙,该行工作人员主动给客户讲解人民币业务知识、存款保险、银行卡安全用卡、资管新规等知识,取得了良好的宣传效果。此外,该行充分使用金融素养调查成果,深入企业、校园、社区、商圈进行现场宣传。针对社区群众提出的问题,该行工作人员以通俗易懂的话语进行了热情解答,并结合现实生活中的案例,普及了如何防范电信网络诈骗、加强理性消费、珍惜个人征信、防范非法集资等相关金融知识,真正践行了“我为群众办实事”宗旨,得到群众一致好评。
该行还利用线上方式,在企业群里定期推送金融知识宣传、“以案说险”微长文等深入开展联合宣教活动。通过员工转发、重点人群提示,扩大活动受众,进一步强化“穿透式”金融知识宣传普及,让简明实用的金融知识有效直达金融消费者,充分发挥金融机构应承担的社会责任,使金融知识深入人心。
下一步,该行将继续加强活动督导,将金融知识普及工作做深、做细、做实,将社会集中关注的热点问题,运用多样化的形式,展现并传播给广大消费者,切实提升消费者风险防范意识。 (张秀玲 姜晓静)
征信犯罪及洗钱犯罪常见手段
征信犯罪常见手段:1.以“征信修复、洗白、铲单”“异议申诉咨询、代理”为名义开办业务或发布广告,有的收取费用后失联或教唆个人无理申诉等;2.运用非官方渠道提供征信查询。通常以假网站、假链接等骗取个人信息及资金。
洗钱犯罪常见手段:1.利用合法金融体系洗钱。犯罪嫌疑人使用假身份证在银行开设多个账户,用于转移和藏匿非法所得及其收益;2.利用地下钱庄将赃款转移出境,进行洗钱;3.利用互联网进行洗钱。用网上银行转移赃款,或通过网上赌博,把黑钱洗“白”;4.通过现金走私进行洗钱。不法分子通过随身携带或将大量现金藏匿于交通工具出入境;5.通过投资进行洗钱。不法分子通过投资兴建宾馆、开设公司、购买商品房、投资房地产等方式洗钱;6.利用进出口贸易进行洗钱。通过虚报进出口价格或伪造有关贸易单据等方式跨境转移赃款;7.利用证券期货市场进行洗钱。不法分子买入股票后,将股东账户和其中的股票转托后,再将股票卖掉,提取现金。