本报讯 多年来，工行平顶山分行在上级行和人民银行的领导和指导下，全面承担反洗钱法律责任，把反洗钱工作作为合规管理的一项重要内容，给予高度重视，纳入全面风险管理体系，不断探索、创新、完善，反洗钱工作质量和效果明显提升。

该行健全反洗钱工作机制，设立反洗钱专业小组，通过定期召开反洗钱领导小组会议，指导督导推动落实监管部门和上级行反洗钱工作要求；制定反洗钱履职管理实施细则，把反洗钱工作纳入专业部门合规管理考核体系；强化履职监督，层层签订了合规承诺书；建立部门联席会议制度，研究落实对可疑交易客户采取风险管控措施，提升各专业条线对可疑交易的敏感度和识别、处置技能。

该行利用反洗钱监控系统，围绕客户身份、交易金额、交易方式等因素设置了30多种异常交易模型，系统自动触发后推出异常交易报告，避免了可疑交易的遗漏。系统设置了内部协查岗、风险分类岗、甄别岗、审核岗、审批岗等专门岗位，对异常交易报告，由人工发起内部协查及尽职调查，充分了解客户身份，判断客户交易行为与客户身份是否相符，视情况甄别为可疑或正常，保证了可疑交易甄别的准确性。

在客户准入方面，该行完整采集和保存客户身份资料，确保客户身份信息的真实性和完整性，对使用自助发卡机具办卡的异地个人客户身份证件进行审核时，特别注意核对客户相貌特征、身份证照片及联网核查反馈照片。对于存量客户，做好持续识别和尽职调查，尤其是加强对大额现金业务、代办业务、自助开卡、电子银行开户、涉敏业务等高风险业务领域客户的尽职调查工作，为甄别可疑交易提供丰富有效的参考依据。

对于报送可疑交易的客户，在反洗钱系统将客户风险等级调整为“高风险”，审慎提供金融服务，提高对客户开展尽职调查的频次；以风险提示的方式，要求相关专业部门及开户网点做好网银管控、信贷业务禁入、禁止开立信用卡、账户锁定等风险控制措施，严防洗钱风险，消除隐患。

（胡正华 王水记）