本报讯 近日,中行平顶山分行叶县营业部成功劝说一位客户中止转账,阻止了一起电信诈骗,涉及金额4.5万元。
2月25日中午,客户李某匆忙来到中行平顶山分行叶县营业部,要求开立银行卡用于转账汇款。大堂经理刘惠子核实实名登记信息后,询问李某开户用途,李某回答需要转账,并要求尽快开卡存入现金进行转账操作。
李某的慌张催促引起了刘惠子的注意。在指导李某在智能柜台开卡及开通手机银行后,她引导李某至现金智能柜台存入45000元现金,以便于随后使用手机银行转账操作。存款间隙,刘惠子再次询问李某转账用途及对方信息是否准确可信,提醒李某提高警惕防范电信诈骗,并向其讲解新型电信诈骗特点,但李某坚称汇款用途为货款。
刘惠子始终对新型电信诈骗保持高度的敏感性,她没有放弃追问李某汇款真实用途及交易信息。因部分纸币票面污损,自助终端无法识别,刘惠子引导客户至人工柜台存现。在柜员点钞的间隙,刘惠子发现李某微信联系的收款人名为“埃里克”,对话中含有“亲,我们一直在等待您的汇款”“尽快办理”等敏感语句,于是她再次追问李某是否熟识对方,汇款用途是否真实。
最终,李某表示并不熟识对方,他们只是微信群好友,对方声称是外籍华人,打算到叶县投资房产,一笔100多万元的人民币资金需要汇到李某账户,希望李某帮助其投资,并可获得一笔不菲佣金。对方称,这笔资金现已通过国际物流速运从香港发出,海关要求收款方承担45000元税费,因此她来到银行办理转账业务。说着,李某还向刘惠子出示了对方照片、100多万元现金照片、国际物流转运单截屏等凭证。
刘惠子与该行业务经理张朝霞仔细分析,认为这是一起以高佣金为诱饵,以防范意识薄弱的家庭主妇为主要对象的电信诈骗案件。她们立即暂停汇款业务,对李某进行电信诈骗常见作案手段及防范诈骗常识宣传。最终,李某意识到自己被骗,未通过手机银行进行汇款。
经询问核实,李某坦言前期已将其银行卡内仅有的7500元汇入对方账户。刘惠子随即协助李某查询转账记录并留存多种凭证,向市反诈中心提供线索,并提醒李某尽快到派出所报案登记相关信息。李某表示,该笔资金是其家庭仅有的积蓄,中行平顶山分行工作人员认真负责的工作态度不仅帮她避免了损失,为她补上了反欺诈金融知识空白,更挽救了一个家庭。
(焦葵葵 渠运兴)