本报讯 为贯彻落实总行、省行洗钱客户风险分类要求，切实做好客户洗钱风险分类管理工作，今年以来，工行平顶山分行创新工作思路，采取多项举措，扎实做好反洗钱客户分类管理。

为确保向工行河南省分行提交的待审核分类业务的准确性，该行及时向辖内支行、网点下发省行《客户风险分类等级调整业务操作规范流程》，进行相关业务指导和培训；按照流程要求，对不符合要求的分类申请作退回处理，直到符合要求才能通过，将退回率纳入内控案防考核，以此做好反洗钱分类业务的日常管理工作。

为提高风险客户分类工作的完整率，该行针对分类理由描述过于简单、笼统、不严谨、法律文书缺失等问题，指定反洗钱业务骨干，从系统里提取问题并建立整改台账，利用总行认证系统大数据优势，从通信录查找过往分类业务处理人员，通过电话沟通联系取得对方行支持和理解，以邮箱形式获取原始文书，及时通知管辖基层网点追加完善到系统中，解决历史遗留问题，从根本上保证客户分类工作的完整性和严肃性。

在认真完成分类工作的基础上，该行严格按照分类管理办法要求对反洗钱协查、风险提示超期问题进行督导和治理，保障了反洗钱基础工作有序开展。

（胡正华）