本报讯 今年以来,工行平顶山分行着力提高优化企业银行账户服务,全面落实管理职责,强化单位结算账户质量管理。
持续强化客户身份识别。该行充分利用工商信息查询系统和联网核查系统,认真开展客户身份识别和相关客户身份信息维护工作。在与客户新建业务关系环节或提供一次性金融服务时,严格执行客户身份识别要求,遵循“了解你的客户”的原则,不为身份不明的客户提供服务,不为客户开立匿名账户或假名账户。在客户业务关系存续期间,该行采取有效措施,开展客户身份资料信息维护工作,修改、完善、补充相关客户信息,确保客户身份基本信息真实、有效、完整。在开展电话、网络、自动柜员机以及其他非柜面业务时,该行实行严格的身份认证措施,采取相应的技术保障手段,完善客户信息,持续进行客户身份识别。
该行严格审核企业客户开户证明文件的真实性、完整性和合规性以及开户申请人与身份证明文件所属人的一致性、企业客户开户意愿真实性等。对存在异常开户情形的开户申请人,采取延长开户审查期限等措施,并告知客户,做好沟通解释工作。与此同时,该行深入开展单位结算账户专项治理,构建账户风险管理长效机制,管好存量、控好增量,加强对单位账户开户、变更、使用、销户等环节全生命周期的风险管控,不断提升单位结算账户质量,促进对公业务高质量发展。 (王水记 殷海涛)