本报讯 网银注册环节风险防控如何、客户身份识别是否达标……连日来,工行平顶山分行贯彻落实总行、省行内控合规主题活动和年初检查计划,开展了网络金融业务专项检查,治理业务操作过程中的重要风险,有效遏制违规经营和违法犯罪行为。
据介绍,该行本次检查明确分工,落实责任,突出融e行、融e购、企业网上银行、反洗钱履职四个方面。融e行业务看网银注册环节风险防控、个人身份认证工具管理、网银内管系统是否规范;融e购业务看商户准入管理、平台运营及活动管理是否合规,看风险事件及售后服务处置管理是否到位;企业网上银行查企业网银注册环节、企业公转私限额设置情况是否落实;反洗钱履职查客户身份识别及客户身份资料管理、交易记录保存方面是否达到要求。
通过现场抽查网点的企网业务资料、个人电子银行业务,该行对发现的问题及时整改,纠正网点工作人员的不良行为习惯,落实违规处理措施,提出了针对性的风险提示和解决方案。
下一步,该行将持续强化合规教育,抓好关键风险点、风险环节防控,规范业务操作,真正把制度落到实处,有效防范业务风险,保障网络金融业务安全运营。
(袁耀红)