本报讯 去年以来，工行平顶山分行认真落实上级行和监管部门反洗钱工作要求，提高工作站位，主动压实责任，弥补管理短板，从开展履职自查、严格客户身份识别、强化考核激励等方面入手，提升反洗钱工作整体水平。

注重发挥反洗钱工作领导小组主体责任。该行组织全辖开展反洗钱专项自查，增强制度执行力，确保反洗钱岗位履职到位；抓好反洗钱重点领域和关键环节的风险防控，及时发现并整改反洗钱工作专业制度执行和风险控制方面存在的问题，消除风险隐患并提出后续管理措施，充分发挥洗钱风险第一道防线作用，推动业务条线切实提高反洗钱合规管理成效，满足日益严格的反洗钱监管要求。

做好客户身份识别基础性、日常性工作。该行针对当前业务旺季的账户开立工作，加强账户开立管理，有效识别和核验客户身份，确认客户业务意愿，完整采集和保存客户身份资料，确保客户身份信息的真实性、完整性和有效性。尤其对证件过期、姓名相同、证件号码相近或证件号码相同姓名相近、多人联系方式或地址相同、一人多证件开户等异常情况进行排查，排除风险隐患；对确认为冒名开户、出租出售账户、参与洗钱的客户及时报送线索，按程序对账户采取限制或终止服务等措施。

严格反洗钱监督检查及考核。该行将反洗钱履职情况纳入合规检查、内控评价范围，充分发挥反洗钱领导小组和反洗钱专业小组的监督作用，针对客户身份识别、客户风险分类和高风险客户管控等内容，按规定进行专项检查，根据考核结果采取表彰通报、重点督导等方式提高反洗钱管理的针对性和有效性。

优化外部监管环境。该行主动向监管部门汇报反洗钱工作开展成效，及时掌握最新监管期望和要求，做好属地监管规则和规定动作的跟踪解读、对标分析，在严防出现监管评级靠后、监管处罚的基础上，提升监管部门反洗钱考核评价等级。（陈晓强 王水记）