本报讯 (记者魏新伟 通讯员杨焕娜 刘文斐)为提升全行反洗钱工作水平,中国银行平顶山分行近日在全辖深入开展反洗钱金融知识宣传活动。该行提醒广大客户提高警惕,以防范洗钱风险。
提示一:主动配合金融机构进行客户身份识别。为了防止他人盗用客户名义从事非法活动,客户到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作:出示身份证件;如实填写身份信息,如姓名、年龄、职业、联系方式等。
提示二:不要出租自己的身份证件。为成他人之美而出租出借自己的身份证件,可能会产生以下后果:他人借用你的名义从事非法活动;可能协助他人完成洗钱和恐怖活动;可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊;因他人的不正当行为而致使自己声誉受损。
提示三:不要出租出借自己的账户。贪官、毒贩、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用你的账户,以你良好的声誉做掩护,通过你的账户进行洗钱和恐怖活动。因此不出租出借账户既是对自己的权利保护,又是守法公民应尽的义务。
提示四:不要用自己的账户替他人提现。通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户或公司账户为他人提取现金,逃避监管部门的监测,为他人洗钱提供便利。也有人通过自己的账户为他人提现进行诈骗或携款潜逃。
提示五:选择安全可靠的金融机构。金融机构为客户提供融资、资产管理、财富增值和保值等服务。金融机构接受监管和履行反洗钱义务是对其客户和自身负责。非法金融机构逃避监管,为犯罪分子和恐怖势力提供资金支持、转移资金、清洗“黑钱”,成为社会公害。一个频繁“通融”、违规经营的金融机构可能也为犯罪分子提供便利,让犯罪的黑手伸进客户的账户。