本报讯 (记者魏新伟 通讯员赵锋)为切实提高资金营运收益,新华区农村信用合作联社充分运用货币市场平台,灵活调度头寸资金,实现了资金运用效益的最大化。截至5月25日,该联社通过债券、回购、现券、理财等业务,实现资金营运收入3085万元。
据介绍,该联社设立资金营运部,在风险可控的前提下,将闲置资金运用到货币市场、票据贴现、同业存款、投资机构理财等业务中,进一步调整了收入结构,起到了分散、降低经营风险的效果。该联社建立询价制度、头寸日报制度,每日收集各家金融机构报价并进行对比,根据当日资金融出、融入资金额度,对金融产品的品种、期限、利率、付息结构进行组合,以实现资金运营收益最大化。
为防范资金运营中存在的操作风险,该联社制定了涵盖岗位设置、部门职责、操作流程和审批权限等多方面的规章制度,做到资金交易、风险监测、债券结算等业务前中后台三分离。在业务操作过程中,严格执行授权授信、逐级审批制度,没有出现一笔交易差错和风险事故。